ایران اِفیکس، اپلیکیشن فارکس و ارزدیجیتال:
عرضه پول به مجموع پول نقدی که مردم در دست دارند و پولی که در بانکها بهعنوان سپرده جاری نگهداری میشود، اطلاق میشود. در اخبار ممکن است بارها شنیده باشید که نقدینگی در حال افزایش است، اما آیا به ارتباط بین نقدینگی و تورم توجه کردهاید؟ آیا میدانید با افزایش نقدینگی و تورم، سرمایهگذاری در کدام بازارهای مالی میتواند ارزش سرمایه شما را حفظ کرده و بازدهی مناسبی برایتان فراهم کند؟
در این مقاله، به بررسی عرضه پول، فرمول آن، تغییرات عرضه پول در ایران و موارد مرتبط خواهیم پرداخت.
عرضه پول چیست؟
عرضه پول به مجموع پول و شبهپول در یک اقتصاد اشاره دارد. بهطور کلی، عرضه پول شامل دو بخش اصلی است:
پول: شامل اسکناس و سکه، و سپردههای دیداری (حسابهای جاری).
شبه پول: شامل حسابهای پسانداز و حسابهای بلندمدت و کوتاهمدت.
در کشورهای مختلف، شبهپول ممکن است شامل اوراق خزانه، اوراق قرضه و موارد دیگر نیز باشد.
اندازهگیری حجم پول
حجم پول بهعنوان ذخیرهای برای انجام معاملات تعریف میشود. برای اندازهگیری حجم پول در اقتصادهای پیچیده، از روشهای زیر استفاده میشود:
پول نقد (Currency): اسکناس و سکههایی که در مبادلات استفاده میشوند.
سپرده دیداری (Demand Deposit): پولی که در حسابهای جاری نگهداری میشود و قابل برداشت فوری است.
حسابهای پسانداز (Saving Accounts): حسابهایی که میتوانند به حجم پول اضافه شوند.
صندوقهای سرمایهگذاری مشترک (Money Market Mutual Funds): در برخی کشورها، امکان برداشت از این صندوقها مشابه سپردههای دیداری وجود دارد.
فرمول عرضه پول
فرمول عرضه پول از طریق جمع مقدار اسکناس و سکه و سپردههای دیداری بهدست میآید. در هر کشوری ممکن است این فرمول بهطور متفاوتی محاسبه شود.
حجم نقدینگی در ایران
برای محاسبه نقدینگی در ایران، بانک مرکزی از دو روش استفاده میکند:
نقدینگی بر حسب عوامل مؤثر بر عرضه:
خالص داراییهای خارجی
خالص داراییهای داخلی
خالص سایر اقلام
نقدینگی بر حسب اجزای تشکیلدهنده:
پول: اسکناس و سکه در دست مردم و سپردههای دیداری.
شبه پول: شامل انواع حسابهای پسانداز و قرضالحسنه.
رابطه عرضه پول و تورم
بهطور کلی، افزایش عرضه پول منجر به افزایش تورم میشود. این رابطه بهویژه زمانی مشهود است که تقاضا به حدی افزایش یابد که تولیدکنندگان نتوانند پاسخگوی آن باشند. در چنین شرایطی، بانک مرکزی ممکن است سیاستهای پولی جدیدی را برای کنترل تورم اتخاذ کند.
عرضه پول و نرخ بهره
رابطه عرضه پول و نرخ بهره بهصورت معکوس است. با افزایش عرضه پول، نرخ بهره کاهش مییابد تا مصرفکنندگان تمایل بیشتری به خرید داشته باشند. در مقابل، کاهش عرضه پول منجر به افزایش نرخ بهره و کاهش تمایل به خرید میشود.
بازدهی سپردهگذاری در برابر سرمایهگذاری در بازارهای مالی
با وجود افزایش نرخ بهره بانکی در ایران، تورم همچنان بالا است. این موضوع باعث میشود که نگهداری پول در بانک به ضرر افراد تمام شود، زیرا سود بانکی کمتر از نرخ تورم است. برای جلوگیری از ضرر و شناسایی پتانسیلهای سرمایهگذاری، افراد باید به دانش اقتصاد کلان تسلط پیدا کنند.
تفاوت نقدینگی و پایه پولی
نقدینگی به مجموع اسکناس، سکه و سپردههای دیداری اشاره دارد، در حالی که پایه پولی شامل مجموع اسکناس و ذخایر بانکی است. این دو مفهوم بهطور مستقیم با یکدیگر مرتبط هستند و درک تفاوتهای آنها میتواند به تصمیمگیریهای مالی بهتر کمک کند.
عوامل مؤثر بر عرضه پول
عوامل مختلفی بر عرضه پول تأثیر میگذارند که شامل پایه پولی، نسبت ذخیره به سپرده و نسبت پول نقد به سپرده است. هر یک از این عوامل میتوانند تأثیرات قابل توجهی بر نقدینگی و در نتیجه بر اقتصاد کشور داشته باشند.
نتیجهگیری
در نهایت، افزایش عرضه پول و نقدینگی میتواند منجر به رشد تورم شود، در حالی که کاهش آن میتواند به کنترل تورم کمک کند. برای کسب سود از طریق سرمایهگذاریهای صحیح و اصولی، آشنایی با این مفاهیم و درک چرخههای اقتصادی ضروری است.
برای یادگیری بیشتر در زمینه سرمایهگذاری و اقتصاد کلان، به دورههای آموزشی ما مراجعه کنید و با مشاورههای آنلاین ما در این زمینه همراه شوید.
